അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യാത്ത ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് കടുത്ത നടപടികളുമായി കുവൈത്ത് സെൻട്രൽ ബാങ്ക്

കുവൈത്ത്: അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യാത്ത ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകൾക്കെതിരെ കടുത്ത നടപടികൾ സ്വീകരിക്കാൻ കുവൈത്ത് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് എല്ലാ പ്രാദേശിക ബാങ്കുകൾക്കും നിർദ്ദേശം നൽകി.

ആന്റി-മണി ലോണ്ടറിംഗ് നിയമങ്ങളും ഭീകരവാദ ഫിനാൻസിംഗ് തടയൽ നടപടികളും ശക്തിപ്പെടുത്തുന്നതിനുള്ള ദേശീയ തന്ത്രത്തിന്റെ ഭാഗമായാണ് ഈ നടപടി.

അക്കൗണ്ട് ഫ്രീസിംഗ് നടപടികൾ

അക്കൗണ്ട് ഉടമകൾ നിർദ്ദിഷ്ട സമയപരിധിക്കുള്ളിൽ ആവശ്യമായ വിവരങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുകയാണെങ്കിൽ, അവരുടെ അക്കൗണ്ടുകൾ താൽക്കാലികമായി ഫ്രീസ് ചെയ്യപ്പെടും. ബാങ്കുകൾ മൊബൈൽ സന്ദേശങ്ങൾ, ആപ്പ് അറിയിപ്പുകൾ, ഇമെയിലുകൾ, എടിഎം അലേർട്ടുകൾ, കോള്സെന്റർ സന്ദേശങ്ങൾ എന്നിവ വഴി ഉപഭോക്താക്കളുമായി കൂടുതൽ ഇടപഴകാൻ നിർദ്ദേശിച്ചിട്ടുണ്ട്.

സാധാരണയായി, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് അഞ്ച് ദിവസത്തെ ഇടവേളയിൽ മൂന്ന് മുന്നറിയിപ്പുകൾ ലഭിക്കും. അക്കൗണ്ട് വീണ്ടും സജീവമാക്കാൻ, ഉപഭോക്താവ് വ്യക്തിഗതമായി ബാങ്ക് ശാഖ സന്ദർശിച്ച് വിവരങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യണം.

റിസ്ക് ക്ലാസിഫിക്കേഷൻ അടിസ്ഥാനമാക്കിയുള്ള അപ്ഡേറ്റ് ആവശ്യം

ഉയർന്ന റിസ്ക് ഉള്ള ഉപഭോക്താക്കൾ വാർഷികമായി വിവരങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യണം.

മധ്യനില റിസ്ക്  രണ്ട് വർഷത്തിൽ ഒരിക്കൽ.

കുറഞ്ഞ റിസ്ക്: മൂന്ന് വർഷത്തിൽ ഒരിക്കലും മാണ് 

ഫീസ് ഒഴിവാക്കൽ

ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് വിവരങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിന് പ്രോത്സാഹനം നൽകുന്നതിനായി, കുവൈത്ത് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ബാങ്കുകൾക്ക് ഈ സേവനങ്ങൾക്ക് ഫീസ് ഈടാക്കുന്നത് നിർത്താൻ നിർദ്ദേശിച്ചു.

ഇതിൽ, ശാഖകളിൽ വിവരങ്ങൾ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യുന്നതിനുള്ള കെഡി  5 ഫീസും ഓൺലൈൻ അപ്ഡേറ്റുകൾക്കുള്ള ഫീസുകളും ഉൾപ്പെടുന്നു. കൂടാതെ, കെഡി 100-ൽ താഴെ ബാലൻസ് ഉള്ള നിഷ്ക്രിയ അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന്കെഡി 2 മാസഫീസ് ഈടാക്കുന്നതും നിർത്തണം.

കെവൈസി പ്രക്രിയ

"Know Your Customer" പ്രക്രിയയുടെ ഭാഗമായി, ഉപഭോക്താക്കൾക്ക് സിവിൽ ഐഡി വിശദാംശങ്ങൾ, ദേശീയത മാറ്റങ്ങൾ, വിലാസങ്ങൾ, വരുമാന ഉറവിടങ്ങൾ എന്നിവ അപ്ഡേറ്റ് ചെയ്യേണ്ടതാണ്.

ഈ നടപടികൾ, ബാങ്കിംഗ് വ്യവസ്ഥിതിയുടെ സുതാര്യതയും സുരക്ഷയും ഉറപ്പാക്കുന്നതിനും സാമ്പത്തിക കുറ്റകൃത്യങ്ങൾ തടയുന്നതിനും ലക്ഷ്യമിടുന്നു.