കുവൈത്ത് ബാങ്കിംഗ് നിയന്ത്രണം: 'വാംഡ്', പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ വഴിയുള്ള വാണിജ്യ ഇടപാടുകൾക്ക് നിരോധനം

കുവൈത്ത്: കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കൽ ശ്രമങ്ങളെയും ഭീകരവാദത്തിന് ധനസഹായം നൽകുന്നതിനെയും തടയാനുള്ള നടപടികൾ ശക്തമാക്കിക്കൊണ്ട് കുവൈത്തിലെ ബാങ്കുകൾ നിർണ്ണായകമായ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ഏർപ്പെടുത്തി.

റിയൽ-ടൈം പേയ്‌മെന്റ് സംവിധാനമായ 'വാംഡ്' വഴിയും KNET പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ വഴിയുമുള്ള വാണിജ്യപരമായ പണമിടപാടുകൾക്ക് വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നതിന് സമ്പൂർണ്ണ നിരോധനം ഏർപ്പെടുത്തിയതായി ബാങ്കിംഗ് വൃത്തങ്ങൾ അറിയിച്ചു.

വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾക്ക് കർശന നിരീക്ഷണം

രാജ്യത്തെ ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ നിയന്ത്രണങ്ങൾ ശക്തമാക്കുന്നതിൻ്റെ ഭാഗമായാണ് ഈ നടപടി. സ്വന്തം ബിസിനസ്സുകളിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകളിലേക്ക് 'വാംഡ്' അല്ലെങ്കിൽ പേയ്‌മെന്റ് ലിങ്കുകൾ വഴി സ്വീകരിക്കുന്ന രീതി റെഗുലേറ്ററി അധികാരികൾ സൂക്ഷ്മമായി നിരീക്ഷിക്കാൻ തുടങ്ങി.

 അക്കൗണ്ട് ഉടമയുടെ സാമ്പത്തിക പ്രൊഫൈലുമായി ഒത്തുപോകാത്ത, അല്ലെങ്കിൽ 'കസ്റ്റമറെ അറിയുക' രേഖകളിൽ കാണിച്ചിട്ടുള്ള വരുമാനത്തേക്കാൾ വളരെ അധികമായ പണ നിക്ഷേപങ്ങൾ കർശനമായി പരിശോധിക്കും.

അത്തരം സാഹചര്യങ്ങളിൽ, ബാങ്ക് ആദ്യം ഇടപാടുകാരനോട് പണത്തിൻ്റെ ഉറവിടം സംബന്ധിച്ച് വിശദീകരണം തേടും.

നിയമലംഘകർക്കെതിരെ കർശന നടപടി

നൽകുന്ന വിശദീകരണം തൃപ്തികരമല്ലെങ്കിൽ, അല്ലെങ്കിൽ നിക്ഷേപങ്ങൾ രേഖപ്പെടുത്തിയ വരുമാനവുമായി പൊരുത്തപ്പെടുന്നില്ലെങ്കിൽ, വിഷയം ഉടനടി ഫിനാൻഷ്യൽ ഇൻവെസ്റ്റിഗേഷൻസ് യൂണിറ്റിലേക്ക് കൈമാറും.

പ്രധാന മുന്നറിയിപ്പ്: ബിസിനസ് ഇടപാടുകൾക്കായി വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നത് കർശനമായി നിരോധിച്ചിരിക്കുന്നു. വാണിജ്യപരമായ ആവശ്യങ്ങൾക്ക് ബിസിനസ് അക്കൗണ്ടുകൾ മാത്രമേ ഉപയോഗിക്കാവൂ എന്ന് ബാങ്കുകൾ നിർദ്ദേശിച്ചു.

നിയമ ലംഘനം നടത്തിയതായി കണ്ടെത്തിയ ചില വ്യക്തികൾക്കെതിരെ ഇതിനോടകം അന്വേഷണം ആരംഭിച്ചിട്ടുണ്ട്.

വ്യക്തിഗത അക്കൗണ്ടുകൾ വാണിജ്യപരമായ കൈമാറ്റങ്ങൾക്കായി ഇനി ഉപയോഗിക്കില്ലെന്ന് ഉറപ്പ് നൽകിക്കൊണ്ടുള്ള രേഖാമൂലമുള്ള പ്രതിജ്ഞയിൽ ഒപ്പിടാൻ ഇവരോട് ആവശ്യപ്പെട്ടതായും റിപ്പോർട്ടുകളുണ്ട്. ധനകാര്യ സ്ഥാപനങ്ങളുടെ സുരക്ഷ ഉറപ്പാക്കാനും നിയമവിരുദ്ധ പ്രവർത്തനങ്ങൾ തടയാനും ഈ നിയന്ത്രണം സഹായിക്കുമെന്നാണ് വിലയിരുത്തൽ